МВД Татарстана предупредило о риске стать дроппером при продаже вещей
В МВД Татарстана предупредили: продавая вещи на сайтах бесплатных объявлений, можно получить перевод с дропперского счета — карты, на которую мошенники положили похищенные у других людей деньги. В этом случае продавец становится соучастником преступления, даже если не знал о происхождении средств.
По словам оперуполномоченного по особо важным делам Управления по борьбе с киберпреступлениями МВД по РТ Радиса Юсупова, типичная уловка — покупатель просит перевести оплату с карты родственника, объясняя это тем, что его собственную карту заблокировали приставы. Насторожить должна сверка данных: если человек общался с Дмитрием, а деньги пришли от Алены, это повод отказаться от сделки.
После того как деньги мошенников оказались на счете и были потрачены, человек становится дроппером. О том, что перевод шел с такого счета, становится известно не сразу: информация выясняется при расследовании, когда жертва обращается в полицию и правоохранители отслеживают цепочку переводов.
Безопаснее проводить сделки при личной встрече — на нее мошенники обычно не соглашаются. В МВД привели случай: покупатель приехал в другой город за машиной, «продавец» объяснил, что находится в командировке, и деньги перевели на указанный незнакомцем счет, а ключи так и не передали. При встрече нужно обговорить все детали и проверить документы до перевода денег.
Дроппером можно стать и через онлайн-казино или платформы для ставок на спорт: люди вносят свои деньги, а выигрыш им переводят похищенными средствами с карты частного лица. Сохраняются и схемы с предоплатой за товар: мужчина перевел 60 тысяч рублей за снегоход и не получил его, девушка потеряла 20 тысяч рублей при покупке щенка пуделя.
Такие схемы подпадают под статьи Уголовного кодекса о мошенничестве, легализации преступных доходов и неправомерном обороте средств платежей. Если транзитные переводы выглядят как обналичивание похищенных денег, доказывать добросовестность придется самому продавцу, поэтому в МВД советуют сохранять переписку, квитанции и другие доказательства реальной сделки.