В Татарстане появилась новая схема мошенничества, жертвами которой становятся люди, ищущие работу. Лжеработодатели предлагают кандидатам открыть ИП или оформить самозанятость и передать доступ к банковским счетам, после чего используют эти счета для перевода похищенных денег. Владелец счета становится соучастником преступления — дроппером.

Мошенники уверяют, что оформление ИП или доступ к счетам нужны для работы: якобы сотрудник должен проводить финансовые операции, переводить зарплату и участвовать в бизнесе. Реальных встреч с «работодателем» не бывает, общение идет только через мессенджеры. Чаще всего речь идет об удаленной работе.

Вакансии размещают на популярных платформах по поиску работы и в чатах мессенджеров. Предлагают несложные обязанности — оператор чата, обработчик отзывов, менеджер маркетплейса — с несоразмерно высокой оплатой. После анкетирования и тестирования соискателю сообщают, что берут только кандидатов с оформленным ИП или самозанятостью, иногда называя это «расширенной самозанятостью», и присылают ссылки на дистанционное открытие ИП и бизнес-счетов.

Под предлогом настройки бухгалтерии, аудита или передачи корпоративного аккаунта мошенники требуют логины, пароли, СМС-коды доступа к банковскому кабинету или даже сим-карту. Получив контроль над счетами, они прогоняют через новое ИП миллионы рублей, украденных у других жертв, после чего деньги исчезают, а мошенники перестают выходить на связь. Такие случаи в Татарстане уже происходили.

В начале октября в полицию обратился казанец: он искал работу, получил в мессенджере предложение с хорошей оплатой, но условием было оформить ИП и передать доступ к расчетным счетам. Мужчина понял, что это мошенники, и сообщил в полицию.

Тем, кто уже оформил ИП или самозанятость и передал данные, советуют незамедлительно заблокировать все счета. Это позволит вернуть пострадавшим переведенные деньги и снизить ущерб, который обяжут возместить через суд. Владелец счета должен будет вернуть жертвам все проведенные через него средства, а также может понести уголовную ответственность по статьям о незаконном использовании документов для создания юридического лица или регистрации в качестве ИП.

В МВД подчеркнули, что явка с повинной смягчает наказание. При поиске работы рекомендуют проверять компанию: если у нее нет официального сайта, постоянного офиса и информации в ЕГРИП и ЕГРЮЛ, это должно насторожить.